【银行方案】石柱县春节期间非法集资专项整治行动实施方案（完整）
春节期间非法集资专项整治行动实施方案按照县委、县政府主要领导要求，经县打击非法金融活动领导小组办公室（以下简称：县打非办）研究，结合我县实际，决定于2017年1月10日至2月28日在全县开展非法集资专下面是小编为大家整理的【银行方案】石柱县春节期间非法集资专项整治行动实施方案（完整）,供大家参考。
春节期间非法集资专项
整治行动实施方案
按照县委、县政府主要领导要求，经县打击非法金融活动领导小组办公室（以下简称：县打非办）研究，结合我县实际，决定于2017年1月10日至2月28日在全县开展非法集资专项整治行动，特制定如下方案：
一、工作目标
通过开展春节期间专项整治行动，进一步营造良好的宣传教育舆论氛围，增强社会公众防范和抵制非法集资的自觉性和责任意识；进一步构筑非法集资违法犯罪活动“零容忍”高压态势，守住不发生区域性、系统性金融风险底线，切实维护好全县经济秩序、群众合法权益和社会和谐稳定。
二、工作措施
（一）加强组织领导，统筹协调推进。县打非办（下设办公室在县政府金融办）负责此次非法集资专项整治行动的安排部署和统筹推进。各乡镇（街道）人民政府（办事处）和有关部门要高度重视，研究制定工作方案，明确工作责任，认真组织实施。要加强组织协调，形成边界清晰、上下联动、协调配合、职责明晰、齐抓共管、高效务实的工作体系，确保各项工作落到实处。
（二）坚持分工协作，把握工作重点。按照“谁主管，谁整顿；谁审批，谁负责”的原则，积极主动作为，认真履行清理整治、行业监管、监测预警、宣传教育等职责。根据职责分工，加强协调配合，互通信息，共享资源，形成排查整治合力，依法打击民间高利贷、非法理财、非法吸收公共存款等行为，确保各行业金融活动规范健康。
（三）强化风险管控，建立长效机制。认真分析掌握非法集资活动的新形式、新动态，通过加强日常监管、警示教育、整改规范等方式，及时化解存量风险、降低新增风险、处置暴露风险，切实维护群众财产安全和社会和谐稳定。不断积累经验，完善制度措施，着力构建风险防控和综合治理长效机制，确保从源头上防范和控制非法集资风险。
三、职责分工
县打非办：负责此次专项整治行动的指导、督促和协调作用；加强对全县小额贷款公司的监管和风险处置。
县委宣传部：负责组织开展打击非法集资的宣传教育工作，加强全社会舆论引导，对证据确凿、危害严重的非法集资案件依法予以报道，在全县营造打击非法集资违法犯罪活动的良好氛围。
县法院：负责对非法集资案件的受理、审判和执行工作，积极参与处置非法集资工作中需要协调的事项，配合有关部门开展处置非法集资案件的宣传工作，有效提供相关政策法律咨询和指
导。
县检察院：依法做好非法集资案件的审查批捕、审查起诉和诉讼监督工作；加强与有关部门的沟通与联系，积极参与处置非法集资工作中需要协调的事项；为打击非法集资活动提供法律咨询和指导。
县财政局：积极支持处置非法集资工作，给予必要的经费保障，加强对涉嫌非法集资企业的财务监督等工作。
县农委：负责收集、报告农业系统内非法集资活动的各种信息、资料、情况，配合相关部门做好涉及本行业非法集资行为的性质认定和处置善后工作。
县经信委和县商务局：负责收集、报告辖区企业非法集资活动的各种信息、资料、情况，配合相关部门做好涉及本行业非法集资行为的性质认定和处置善后工作。
县城乡建委：负责收集、报告房地产开发公司及中介机构等领域内非法集资活动的各种信息、资料、情况，配合相关部门做好涉及本行业非法集资行为的性质认定和处置善后工作。
县公安局：负责受理单位或个人举报、报案、移送的涉嫌非法集资案件，及时依法立案侦查；对非法集资活动单位或个人涉嫌犯罪的依法采取强制措施；依法查询、冻结、扣押涉案资产，最大限度挽回经济损失；负责做好非法集资活动引发的群体性事件安全维稳等工作。
县工商局：负责对投融资理财信息咨询公司超出登记范围的
行为及时整顿或取缔，加强对媒体广告发布情况的监测和检查，依法查处涉及非法集资活动的违法广告；依法加强对涉及非法集资企业的监管；依照有关部门的认定意见，对非法集资的企业予以处罚和取缔等工作。
县民政局：负责收集、报告养老机构领域内非法集资活动的各种信息、资料、情况，配合相关部门做好涉及本行业非法集资行为的性质认定和处置善后工作。
县信访办：负责群众反映非法集资问题的接访、劝导和说服解释工作；接受涉嫌非法集资的举报和信访；配合公安机关做好非法集资活动引发的群体性事件处置工作。
县法制指导中心：配合和协助有关部门，做好对涉及非法集资的规范性文件进行合法性解释。
县教委：负责收集、报告民办院校等教育领域内非法集资活动的各种信息、资料、情况，配合相关部门做好涉及本行业非法集资行为的性质认定和处置善后工作。
县供销社：负责收集、报告县内合作社非法集资活动的各种信息、资料、情况，配合相关部门做好涉及本行业非法集资行为的性质认定和处置善后工作。
县银监办：负责对涉嫌非法集资活动单位或个人的金融资产依法进行监测；配合各乡镇（街道）及公安、工商、司法等部门对非法集资案件进行查处与取缔等工作；参与银行系统内有关非法集资案件的调查、取证、查处等工作。
人行丰都支行：负责参与对涉嫌非法集资活动的单位或个人的金融资产依法进行监测；配合公安、工商等部门及司法机关对非法集资案件进行查处和取缔等工作。
四、工作步骤
第一阶段：2017年1月10日—1月17日，宣传动员。各乡镇（街道）和有关部门要通过各种形式广泛开展系列宣传活动，深入揭示非法集资危害性，并将宣传工作贯穿整个整治行动始终。
第二阶段：2017年1月18日—2月10日，排查阶段。各部门要结合工作职责，对所属行业进行系统检查，全面排查非法集资风险和突出问题。同时，由县政府金融办牵头，县公安局、县工商局、县国税局、县地税局、县银监办配合，重点对投资管理类、互联金融类、投资咨询类、交易中心类、融资咨询类企业及房地产公司进行拉网式现场督查，对企业基本信息、运营情况、业务情况等逐一核查，统一制定并出具现场检查通知书、调阅资料清单、事实认定书、约谈通知书，并要求企业机构负责人签署不参与从事非法金融活动的承诺书。
第三阶段：2017年2月11日—2月25日，整改处置阶段。采取差异化措施进行分类处置。对合规类企业，明确支持其规范发展，列入日常监管范围；对风险类企业，着重分析是否超越营业许可的经营内容、投资项目是否真实、广告发布是否合法，对检查出的风险问题责令限期整改，列入重点监控范围。对风险较小的企业，从保护投资人的角度出发，审慎处理、逐步退出。对取缔类企业，责令其停止开办金融业务，情节严重的依法吊销牌照，涉嫌犯罪的移交公安和司法机关依法查处。
第四阶段：2017年2月26日—2月28日，总结阶段。各乡镇（街道）和有关部门要对非法集资专项整治行动开展情况进行汇总分析，建立工作长效机制，并将工作总结报县打非办。
五、工作要求
（一）高度重视，加强领导。此次专项整治行动，涉及面广、敏感度高、工作难度大，关系到维护正常经济金融秩序和社会稳定的大局。因此，要求各乡镇（街道）和有关部门高度重视，切实增强责任意识，加强组织领导，进行周密部署，严格落实责任，确保活动实效。
（二）分类处置，区别对待。要注意区分违法犯罪与改革创新等不同性质问题，根据非法集资活动具体情况，实行区别对待，规范一批、取缔一批、打击一批，努力实现法律效果、经济效果和社会效果的有机统一。
（三）密切关注，落实维稳。按照属地原则，畅通群众诉求，认真分析评估工作中可能出现的各种矛盾和问题，密切关注和及时掌握重点人员、群体的涉稳动态，制定应急预案，防止发生重大群体性事件，确保专项整治工作顺利推进。
（四）全面覆盖，务求实效。此次专项整治工作要全面覆盖，不留死角；通过专项整治，及时消除风险隐患，切实维护正常金融秩序，坚决守住不发生区域性、系统性金融风险的底线。